В последнее время многие клиенты сталкиваются с повышенной подозрительностью ЦБ к их транзакциям. Чтобы не переживать из-за блокировок, рекомендуем обратить внимание на наличные обмены или закрытие сделок одним платежом.
ЦБ рекомендует банкам блокировать счета при наличии следующих признаков:
- более 10 контрагентов-физлиц в день или более 50 в месяц;
- более 30 операций в день, проведённых физлицами;
- операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объёме более 100 000 рублей в день или 1 млн рублей в месяц;
- менее минуты между зачислением средств и их списанием;
- операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;
- отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
- совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удалённого доступа к услугам банка;
- в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счёте не превышает 10% от среднедневного объёма операций.
Рекомендуем при обмене крипты минимизировать количество этих критериев. В таком случае шанс блокировки вашей карты сильно снижается. Обращаем внимание, что мы осуществляем переводы только одним платежом, что снижает риски блокировки вашей карты.