Термины и определения:
Отмывание денег — целенаправленные действия по возвращению в финансовый оборот денежных средств и активов, полученных нелегальным путём.
AML – (Anti-Money laundering) противодействие отмыванию денег, полученных незаконным путем.
KYC – (Know Your Customer / Client) – это принцип, обязывающий сервис предоставления услуг идентифицировать личность своего клиента.
При нажатии кнопки «Я оплатил», пользователь дает согласие на проверку всех транзакций, направленных на адрес обменного сервиса. Адреса кошельков и транзакции пройдут AML Проверку на причастность к высокорисковым активам (High Risk).
К данным активам относятся средства, имеющие следующие метки:
- Dark Service
- Dark Market
- Enforcement action
- Fraudulent Exchange
- Child Exploitation
- Gambling
- Illegal Service
- Ransom
- Mixer
- Sanctions
- Terrorism Financing
- Stolen Coins
- Scam
Примерный порог риска для принятия криптовалюты — не более 5% по красным меткам и не более 75% общего risk score. При превышении этих значений депозит, скорее всего, не будет зачислен. Мы также учитываем связи кошельков для исключения ложных блокировок.
Обмен будет приостановлен, и совершен возврат активов на адрес отправителя в течении 10 рабочих дней, после прохождения полной верификации личности, без прохождения верификации личности срок возврата криптоактивов до 30 рабочих дней. В том случае, если при отправке средств со стороны клиента, происходит блокировка биржевого аккаунта обменного пункта, по причине контроля рисков из-за проверки активов клиента, обменный сервис имеет право удерживать средства до момента полной разблокировки аккаунта кастодиального сервиса.
Верификация личности проходит путем предоставления пользователем обменному пункту видео-селфи с паспортом в руках и читаемыми данными (серия и номер паспорта, ФИО) на котором необходимо продемонстрировать без прерывания видео кошелек, с которого происходила отправка средств.
При возврате средств, после прохождения процедуры KYC, может удерживаться комиссия в размере 5% от суммы блокировки, но не более чем 100$ для покрытия расходов и осуществлению возврата, а также дополнительной комиссии за отправку средств платежной системы или биржи. Как правило возврат проходит без KYC процедуры и без удержания комиссии на возврат.
В нашем сервисе вы можете БЕСПЛАТНО предварительно проверить свой кошелёк перед созданием и оплатой заявки для этого:
- Перейдите в сервис Well Wallet (обязательно переходить по указанной ссылке)
- В разделе «AML проверка» в боте Well Wallet выполните анализ кошелька, с которого планируете оплатить заявку
- Перешлите полученный отчёт нашему оператору в Telegram и уточните соответствует ли кошелёк нашим требованиям
Важно:
- При отправке активов с централизованных бирж (Bybit, Binance, OKX, Bitget, MEXC, KuCoin, Gate.io, BingX) AML-проверка не требуется.
- Запрещено использовать санкционные биржи (Rapira, HTX, EXMO, CryptoBot и др.) и биржи, запрещённые или ограниченные для использования в РФ (WhiteBIT).
- Отчёт действителен на момент последней транзакции на проверяемом кошельке.
- Сервис AuraExchange.pro не несёт ответственности за использование клиентом сервисов AML-анализа, а также за операции по хранению и переводу криптовалюты через данные сервисы.
- Если клиент не провёл AML-проверку активов и не предоставил отчёт оператору для дополнительной проверки, все риски возможной блокировки средств несёт клиент.
-
При желании Клиент может дополнительно проверить свою транзакцию в сторонних AML-сервисах. Данные проверки не являются обязательными и не учитываются при принятии решения по заявке.